【見ないと損】新NISAおすすめの証券口座4選！銀行でやめたほうがいい理由も紹介 

この記事では、新NISAにおすすめの証券口座4選と、銀行ではやめたほうがいい理由について紹介します。

2024年から始まった新NISAは年間投資枠が大幅に拡大し、非課税期間も無期限となりました。

証券会社や銀行などで新NISAを始められますが、どこを選ぶかによって資産形成のスピードが変わります。

ネット証券会社と銀行で比較すると、手数料・取扱商品数・サービスの充実度が大きく異なります。

銀行での口座開設は、おすすめ
できない場合が多いです。

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新NISAおすすめの証券口座4選

新NISAを活用する上で大切なのが、証券口座の選び方です。

新NISAは一度始めると、証券口座の変更には時間も労力もかかるため、最初の選択が重要です！

数ある証券会社の中から、初心者にも使いやすいおすすめネット証券会社4選をご紹介します。

証券会社	最低 積立額	クレカ積立	ポイント還元率	投資信託 取扱本数
楽天証券	100円〜	楽天カード	一般0.5%（一部1%） ゴールドカード0.75% ブラックカード2%	2,564本
SBI証券	100円〜	三井住友 カード	一般0～0.75% ゴールドカード 0.75～1% プラチナカード最大3%	2,600本
三菱UFJ eスマート証券	100円〜	三菱UFJ カード au PAYカード	通常0.5% プラン加入最大1% 条件によって最大3%	1,800本
マネックス証券	100円〜	dカード	基本最大1.1% GOLD/PLATINUMの NISA特典で最大3.1%	1,700本

それぞれのネット証券会社について、詳しく見ていきましょう。

おすすめ①楽天証券

楽天証券は、新NISA対応の証券口座の中でも口座開設数No.1（※公式サイトより）を誇る人気証券会社です。

楽天経済圏の1つである楽天証券は、ポイント投資やお得なサービスで多くの方に支持されています。

• 楽天ポイントで投資できる
  貯まったポイントで投資信託の購入可能。
• クレカ積立で、0.5〜2.0％還元
  楽天カードで毎月積立ができて、お得にポイントも貯まる。
• アプリ「iSPEED」が使いやすい
  国内株・米国株もこのアプリ一つで取引
  可能。

＼口座開設は無料／

楽天証券で始めたい方は、こちらの記事で口座開設について丁寧に解説しています。

ブログを参考にしながら、口座開設を進めてみてください。

おすすめ②SBI証券

SBI証券は、ネット証券の中でも口座開設数No.1を誇る大手証券会社です。

• 商品ラインナップが豊富
  投資信託・ETF・米国株・REITなど取扱が幅広い。
• クレカ積立で最大3.0%還元
  三井住友カードで積立をすると、支払い額に応じてVポイントが貯まる。
• ネット銀行と連携できる
  SBI新生銀行または住信SBIネット銀行と連携することで、資金移動が便利。

＼口座開設は無料／

SBI証券で始めたい方は、こちらの記事で口座開設について丁寧に解説していますので、ぜひ参考にしてください。

おすすめ③三菱UFJ eスマート証券

三菱UFJフィナンシャルグループ（MUFG）の信頼感と、スマートな操作性が魅力のネット証券会社です。

• Pontaポイントで投資OK
  投資信託や単元未満株の購入に利用できる。
• クレカ積立で最大3%還元
  au PAYカードでの決済で、Pontaポイントが還元される。
• MUFGグループとの連携がスムーズ
  同グループ銀行口座との資金移動が
  スピーディー。

＼口座開設はこちらから！／

おすすめ④マネックス証券

マネックス証券は、2024年からNTTドコモグループに加入しています。

dポイントと連携でき、豊富な分析ツールで本格的な運用を始めたい人に選ばれています。

• dカード積立でポイント還元
  クレジットカードで積立投資しながら、
  dポイントが貯まる。
  
  NISAのキャンペーンを利用すると、
  最大3.1%の還元。
• 資産管理ツールが充実
  無料で使える「MONEX VISION」などの
  ツールで、将来の資産をシミュレーション可能。
• 米国株・中国株が充実
  ネット証券トップクラスの取扱数。

＼口座開設は無料／

新NISAを銀行ではやめたほうがいい理由

銀行のNISA口座には、思わぬデメリットが潜んでいます。

知らずに始めてしまうと、非課税のメリットを十分に活かしきれない可能性もあるのです！

証券口座と比べて、銀行をおすすめできない3つの理由を解説します。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

デメリット①取扱商品が限られている

銀行では、証券会社に比べ、購入可能なNISA対象商品の取扱数が限られています。

銀行でNISA口座を開設すると、以下のように選択肢が限られます。

• 購入したい投資信託を取り扱っていない
• 取扱商品が少なく、ネット証券に比べて
  手数料が高い商品を選ばざるを得ない

個別株などは基本的に買えないため、新NISAで使える「成長投資枠」を活用しにくいです。

最初は「投資信託だけでいい」と思っていても、投資を続けていると「株も買いたい」と興味が出てくるかもしれません。

デメリット②利便性に欠ける

銀行のNISAサービスは、「使いやすさ」「手軽さ」の面で見劣りするケースもあります。

ネット証券会社は、スマホアプリでさまざまなサービスを利用できるのが一般的です。

銀行で証券口座を開設すると、以下のようなデメリットを感じることもあるでしょう。

• クレジットカード積立ができない
• スマホアプリがない
• アプリがあっても操作しづらい

日常の中で手軽に積立状況などを確認できたほうが、投資に興味を持ちやすく、知識や経験が積み上げられます。

デメリット③お得感が少ない

銀行は店舗運営や人件費がかかるため、どうしても手数料が高くなりやすい傾向にあります。

ネット証券ではコストを抑えた運営ができ、ポイント還元やセミナー開催などサービスが充実しているのです。

一方、銀行では以下のような現状があります。

• ポイント還元がない、または還元率が低い
• 信託報酬（運用コスト）が高めの商品が多い

ネット証券なら、商品数も多く、手数料も安く、ポイント還元などが充実しています。

一方で、銀行で新NISAを始めるときには、以下のようなメリットもあります。

銀行で口座開設するメリット

• 対面での相談・サポートが受けられる
• 普段利用している銀行での手軽さ・利便性がある
• 銀行ならではの信頼感・安心感

一方で、取扱商品が少ないことや手数料が高いといった傾向もあります。

銀行のメリットとデメリットを理解したうえで、あなたに最適な投資スタイルで新NISAを始めてください。

新NISAおすすめの証券口座4選まとめ

この記事では、新NISAにおすすめの証券口座4選と、銀行ではやめたほうがいい理由について紹介しました。

新NISAは「どこで始めるか」によって資産形成のスピードが大きく変わります。

証券会社なら、ポイント還元・取扱商品の豊富さ・手軽さなど資産形成を後押ししてくれるサービスが充実しています。

証券会社	最低 積立額	クレカ積立	ポイント還元率	投資信託 取扱本数
楽天証券	100円〜	楽天カード	一般0.5%（一部1%） ゴールドカード0.75% ブラックカード2%	2,564本
SBI証券	100円〜	三井住友 カード	一般0～0.75% ゴールドカード 0.75～1% プラチナカード最大3%	2,600本
三菱UFJ eスマート証券	100円〜	三菱UFJ カード au PAYカード	通常0.5% プラン加入最大1% 条件によって最大3%	1,800本
マネックス証券	100円〜	dカード	基本最大1.1% GOLD/PLATINUMの NISA特典で最大3.1%	1,700本

新NISAの開設を銀行ではやめたほうがいい理由についても紹介しました。

ネット証券会社と銀行の特徴を理解して、あなたに最適な投資スタイルで新NISAを始めましょう。

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