この記事では、新NISAにおすすめの証券口座4選と、銀行ではやめたほうがいい理由について紹介します。

新NISAを始めたいけど、どの
証券口座を選べばよいのか
わからない。



普段利用している銀行はやめた方がいいって、どうして?



ぴったりな証券口座を選べるよう、わかりやすく解説します!
2024年から始まった新NISAは年間投資枠が大幅に拡大し、非課税期間も無期限となりました。
証券会社や銀行などで新NISAを始められますが、どこを選ぶかによって資産形成のスピードが変わります。
ネット証券会社と銀行で比較すると、手数料・取扱商品数・サービスの充実度が大きく異なります。



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新NISAおすすめの証券口座4選


新NISAを活用する上で大切なのが、証券口座の選び方です。
数ある証券会社の中から、初心者にも使いやすいおすすめネット証券会社4選をご紹介します。
証券会社 | 最低 積立額 | クレカ積立 | ポイント還元率 | 投資信託 取扱本数 |
---|---|---|---|---|
楽天証券 | 100円〜 | 楽天カード | 一般0.5%(一部1%) ゴールドカード0.75% ブラックカード2% | 2,564本 |
SBI証券 | 100円〜 | 三井住友 カード | 一般0~0.75% ゴールドカード 0.75~1% プラチナカード最大3% | 2,600本 |
三菱UFJ eスマート証券 | 100円〜 | 三菱UFJ カード au PAYカード | 通常0.5% プラン加入最大1% 条件によって最大3% | 1,800本 |
マネックス証券 | 100円〜 | dカード | 基本最大1.1% GOLD/PLATINUMの NISA特典で最大3.1% | 1,700本 |
それぞれのネット証券会社について、詳しく見ていきましょう。
おすすめ①楽天証券


楽天証券は、新NISA対応の証券口座の中でも口座開設数No.1(※公式サイトより)を誇る人気証券会社です。
- 楽天市場や楽天カードで買い物を
する人・楽天ユーザー - ポイントを有効活用して、お得に投資を始めたい人
- 初めての投資で不安を感じている人
楽天経済圏の1つである楽天証券は、ポイント投資やお得なサービスで多くの方に支持されています。
- 楽天ポイントで投資できる
貯まったポイントで投資信託の購入可能。 - クレカ積立で、0.5〜2.0%還元
楽天カードで毎月積立ができて、お得にポイントも貯まる。 - アプリ「iSPEED」が使いやすい
国内株・米国株もこのアプリ一つで取引
可能。



ポイントが貯まりやすいだけでなく、初心者向けの解説コンテンツも充実しています。
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楽天証券で始めたい方は、こちらの記事で口座開設について丁寧に解説しています。
ブログを参考にしながら、口座開設を進めてみてください。


おすすめ②SBI証券


SBI証券は、ネット証券の中でも口座開設数No.1を誇る大手証券会社です。
- Vポイント・Pontaポイントを貯めたい
- 三井住友カードを持っていて、カード還元率を重視したい
- 機能性や細かい設定ができる環境で
投資を始めたい
- 商品ラインナップが豊富
投資信託・ETF・米国株・REITなど取扱が幅広い。 - クレカ積立で最大3.0%還元
三井住友カードで積立をすると、支払い額に応じてVポイントが貯まる。 - ネット銀行と連携できる
SBI新生銀行または住信SBIネット銀行と連携することで、資金移動が便利。



使いやすさと本格的な機能を
兼ね備えたサービスが魅力です。
\口座開設は無料/
SBI証券で始めたい方は、こちらの記事で口座開設について丁寧に解説していますので、ぜひ参考にしてください。


おすすめ③三菱UFJ eスマート証券


三菱UFJフィナンシャルグループ(MUFG)の信頼感と、スマートな操作性が魅力のネット証券会社です。
- Pontaポイントを貯めたい
- 大手金融グループの安心感を重視
- MUFG系の銀行口座を使っている
- Pontaポイントで投資OK
投資信託や単元未満株の購入に利用できる。 - クレカ積立で最大3%還元
au PAYカードでの決済で、Pontaポイントが還元される。 - MUFGグループとの連携がスムーズ
同グループ銀行口座との資金移動が
スピーディー。



Pontaポイントを投資に使えるよ!
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おすすめ④マネックス証券
マネックス証券は、2024年からNTTドコモグループに加入しています。
- dポイントを貯めたい
- ドコモ経済圏を使っている
- ポイント還元率は最大3.1%
dポイントと連携でき、豊富な分析ツールで本格的な運用を始めたい人に選ばれています。
- dカード積立でポイント還元
クレジットカードで積立投資しながら、
dポイントが貯まる。
NISAのキャンペーンを利用すると、
最大3.1%の還元。 - 資産管理ツールが充実
無料で使える「MONEX VISION」などの
ツールで、将来の資産をシミュレーション可能。 - 米国株・中国株が充実
ネット証券トップクラスの取扱数。



分析ツールを活かして戦略的な運用が可能です。
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新NISAを銀行ではやめたほうがいい理由





いろいろな証券口座を見てきたけど、どう感じました?



わざわざ証券口座を開設するのは面倒だから、今使っている銀行口座で始めようかな。
銀行のNISA口座には、思わぬデメリットが潜んでいます。
知らずに始めてしまうと、非課税のメリットを十分に活かしきれない可能性もあるのです!
証券口座と比べて、銀行をおすすめできない3つの理由を解説します。
それぞれ詳しく見ていきましょう。
デメリット①取扱商品が限られている
銀行では、証券会社に比べ、購入可能なNISA対象商品の取扱数が限られています。
銀行でNISA口座を開設すると、以下のように選択肢が限られます。
- 購入したい投資信託を取り扱っていない
- 取扱商品が少なく、ネット証券に比べて
手数料が高い商品を選ばざるを得ない
個別株などは基本的に買えないため、新NISAで使える「成長投資枠」を活用しにくいです。
最初は「投資信託だけでいい」と思っていても、投資を続けていると「株も買いたい」と興味が出てくるかもしれません。



選択肢が多いことは、
デメリットになりませんよ!



選択肢が豊富な証券会社を
選んでください!
デメリット②利便性に欠ける
銀行のNISAサービスは、「使いやすさ」「手軽さ」の面で見劣りするケースもあります。
ネット証券会社は、スマホアプリでさまざまなサービスを利用できるのが一般的です。
銀行で証券口座を開設すると、以下のようなデメリットを感じることもあるでしょう。
- クレジットカード積立ができない
- スマホアプリがない
- アプリがあっても操作しづらい
日常の中で手軽に積立状況などを確認できたほうが、投資に興味を持ちやすく、知識や経験が積み上げられます。



ストレスなく使えるかどうか、大事なポイントだね。



ネット証券なら、スマホだけで手続きから売買まで完結できます!
デメリット③お得感が少ない
銀行は店舗運営や人件費がかかるため、どうしても手数料が高くなりやすい傾向にあります。
ネット証券ではコストを抑えた運営ができ、ポイント還元やセミナー開催などサービスが充実しているのです。
一方、銀行では以下のような現状があります。
- ポイント還元がない、または還元率が低い
- 信託報酬(運用コスト)が高めの商品が多い



ポイントを積み重ねることで、資産形成で大きな差になってきます。



少しでもお得な仕組みを活用して、効率よく資産を育てましょう!
ネット証券なら、商品数も多く、手数料も安く、ポイント還元などが充実しています。
一方で、銀行で新NISAを始めるときには、以下のようなメリットもあります。
銀行で口座開設するメリット
- 対面での相談・サポートが受けられる
- 普段利用している銀行での手軽さ・利便性がある
- 銀行ならではの信頼感・安心感
一方で、取扱商品が少ないことや手数料が高いといった傾向もあります。
銀行のメリットとデメリットを理解したうえで、あなたに最適な投資スタイルで新NISAを始めてください。



新NISAを始めないことが、
最大の機会損失になりますよ!
新NISAおすすめの証券口座4選まとめ


この記事では、新NISAにおすすめの証券口座4選と、銀行ではやめたほうがいい理由について紹介しました。
新NISAは「どこで始めるか」によって資産形成のスピードが大きく変わります。
証券会社なら、ポイント還元・取扱商品の豊富さ・手軽さなど資産形成を後押ししてくれるサービスが充実しています。



おすすめ証券口座4選はこちら!
証券会社 | 最低 積立額 | クレカ積立 | ポイント還元率 | 投資信託 取扱本数 |
---|---|---|---|---|
楽天証券 | 100円〜 | 楽天カード | 一般0.5%(一部1%) ゴールドカード0.75% ブラックカード2% | 2,564本 |
SBI証券 | 100円〜 | 三井住友 カード | 一般0~0.75% ゴールドカード 0.75~1% プラチナカード最大3% | 2,600本 |
三菱UFJ eスマート証券 | 100円〜 | 三菱UFJ カード au PAYカード | 通常0.5% プラン加入最大1% 条件によって最大3% | 1,800本 |
マネックス証券 | 100円〜 | dカード | 基本最大1.1% GOLD/PLATINUMの NISA特典で最大3.1% | 1,700本 |
新NISAの開設を銀行ではやめたほうがいい理由についても紹介しました。
ネット証券会社と銀行の特徴を理解して、あなたに最適な投資スタイルで新NISAを始めましょう。



ネット証券で新NISAを始めたい人は、下記から申し込めます!
- 楽天市場や楽天カードで買い物を
する人、楽天ユーザー - ポイントを無駄にせず、お得に投資を始めたい人
- 初めての投資で、不安がある人
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こちらの記事で、楽天証券の口座開設について丁寧に解説しているので、ぜひ参考にしてください。


- Vポイント・Pontaポイントを貯めたい
- 三井住友カードを持っていて、カード還元率を重視したい
- 機能性や細かい設定ができる環境で
投資を始めたい
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こちらの記事で、SBI証券の口座開設について丁寧に解説しているので、ぜひ参考にしてください。

